7 простых рашэнняў для наступнай фінансавай катастрофы!
Надыходзіць інфляцыя ці нават гіперінфляцыя? Наш прагноз па інфляцыі на 2021 год вельмі трывожны, паколькі гісторыя стымулявання інфляцыі разыгрываецца, але ёсць крокі, якія вы можаце зрабіць сёння, каб абараніць сваё багацце. Інфляцыя прыходзіць у Амерыку і Злучанае Каралеўства, а таксама ў многія іншыя краіны. Вось чаму адбываецца інфляцыя і як мы можам абараніць нашы з цяжкасцю заробленыя грошы.
Калі пандэмія ўдарыла ў мінулым годзе, фондавыя рынкі па ўсім свеце ўпалі з рэкорднай хуткасцю. Свет рыхтаваўся да глабальнага спынення працы і ведаў, што эканоміка падзенне.
Аднак на працягу некалькіх месяцаў рынкі аднавіліся, і рынак ЗША завяршыў год на гістарычных максімумах. Індэкс Злучанага Каралеўства FTSE 100 істотна аднавіўся, але стаў адным з горшых паказчыкаў года. Нямецкі DAX таксама цалкам аднавіўся.
Стала лепш:
Калі з'явілася навіна аб зацвярджэнні вакцыны, у канцы года рынкі перайшлі ў сусветнае ралі. Цэны на нафту пачалі аднаўляцца, нягледзячы на беспрэцэдэнтныя адмоўныя лічбы ў мінулым годзе. Кошт нафты цяпер складае каля 60 долараў за барэль, што істотна аднаўляецца.
А вось чаму:
Большасць эканамістаў і трэйдараў з Уол-стрыт скажуць, што аднаўленне было выклікана грашова-крэдытнай і фіскальнай палітыкай, якія дапамаглі эканоміцы. Без умяшання цэнтральных банкаў з колькасным змякчэннем (друкаванне грошай) і захаваннем працэнтных ставак на самым нізкім узроўні, вельмі верагодна, што рынкі не аднавіліся б.
Паколькі ўрады закрылі эканоміку сваёй краіны і папрасілі прадпрыемствы зачыніць свае дзверы, ім прыйшлося аказваць велізарную фінансавую дапамогу прадпрыемствам і асобам, якія засталіся без працы.
Прэзідэнт Байдэн толькі што абвясціў пра неверагоднае Пакет выратавання на 1.9 трыльёна долараў. З такімі грошамі, якія пампавалі ў эканоміку, не дзіўна, што рынкі згуртаваліся. Усё гэта гучыць цудоўна, але якія наступствы ўсіх гэтых стымулаў? Ці ёсць наступствы?
Так, і яны страшныя:
Пасля фінансавага крызісу ў 2008 годзе цэнтральныя банкі пачалі рэгулярныя праграмы колькаснага змякчэння, напампоўваючы новыя грошы ў эканоміку, купляючы дзяржаўныя і карпаратыўныя аблігацыі. У 2020 годзе яны выйшлі на новы ўзровень.
Большасць будзе сцвярджаць, што ў іх не было выбару, але мы маглі б накіравацца да другой катастрофы, якая змяняе свет з-за інфляцыі. Паверце, калі я кажу, гэта было б страшна, і я вельмі баюся.
Стымул і інфляцыя звязаныя, але гэта не так проста. Большасць людзей думае, што больш надрукаваных даляраў роўна слабейшым далярам, таму што прапанова даляраў павялічылася, проста попыт і прапанова.
У прынцыпе гэта правільна, але чаму ў нас не было інфляцыі ўжо ў 2021 годзе? Інфляцыя - гэта рост коштаў і гэта вымяраецца па-рознаму. Звычайнай мерай з'яўляецца Індэкс спажывецкіх цэн (ІСЦ) які адсочвае цану кошыка тавараў, якія купляюць спажыўцы.
Бягучы прагноз CPI на 2021 год не паказвае вялікага росту цэн, але чаму? Каб цэны раслі, павінен быць павышаны попыт на гэтыя тавары і паслугі (попыт і прапанова). Каб інфляцыя адбылася, спажыўцы павінны марнаваць велізарныя сумы.
Гэтага яшчэ не адбылося, таму што мы ўсё яшчэ знаходзімся ў разгар пандэміі COVID-19, а эканоміка толькі пачынае адкрывацца. Усе гэтыя стымулюючыя грошы спружынныя, гатовыя да расходу. Калі эканоміка цалкам адкрыецца і спажыўцы будуць узброены ўсімі гэтымі дадатковымі стымулюючымі грашыма, я прагназую, што будзе ўсплёск выдаткаў. Усе затрымаліся дома, не маючы чагосьці рабіць. Калі рызыка заражэння каранавірусам істотна паменшыцца, людзі будуць святкаваць. Яны будуць святкаваць сваімі стымулюючымі грашыма!
Цэны на нафту, хутчэй за ўсё, вырастуць, бо ўсе зноў захочуць пачаць падарожнічаць. Нафтавы рынак ужо прагназуе інфляцыю ў будучыні, таму што зараз попыт на нафту не такі высокі. Мы ўжо бачылі прыкметы харчовай інфляцыі, і калі рэстараны зноў адкрыюцца, несумненна, будзе ўсплёск выдаткаў.
Вось шакуючыя лічбы:
ЗВЯЗАННЫЯ І РЭКАННЫЯ АРТЫКУЛЫ: 5 НЕВЯДОМЫХ альткоинов, якія з'яўляюцца будучыняй для криптовалюты
ЗВЯЗАННАЯ АРТЫКУЛЯ: КАДР НА фондавым рынку: 5 прычын выйсці ЗАРАЗ
Давайце паглядзім, колькі менавіта стымулюючых грошай паступіла ў эканоміку ЗША і Вялікабрытаніі. 15 сакавіка 2020 г Федэральная рэзервовая сістэма абвясціла каля 700 мільярдаў долараў аб новым колькасным змякчэнні праз куплю актываў, і да сярэдзіны лета 2020 года гэта прывяло да павелічэння балансу Федэральнай рэзервовай сістэмы на 2 трыльёны долараў.
У сакавіку 2020 года Банк Англіі абвясціў аб колькасным змякчэнні 645 мільярдаў фунтаў стэрлінгаў, 745 мільярдаў фунтаў стэрлінгаў у чэрвені 2020 года і 895 мільярдаў фунтаў стэрлінгаў у лістападзе 2020 года. Улічвайце гэта ў параўнанні з апошняй праграмай колькаснага змякчэння, выкананай Банкам Англіі, якая склала 445 мільярдаў фунтаў стэрлінгаў у 2016 годзе.
Друк (колькаснае змякчэнне) гэтых грошай значна дэвальвуе даляр ($) і фунт (£), і як толькі яны патрапіць у сістэму, мы можам атрымаць інфляцыю. Інфляцыя наносіць шкоду па адной прычыне; вашы з цяжкасцю заробленыя грошы становяцца менш каштоўнымі, і вам спатрэбіцца больш іх, каб купіць тое ж самае. Калі гэта адносіцца да такіх рэчаў, як ежа і жыллё, мы маем значны крызіс. Інфляцыя і беспрацоўе - гэта дзве горшыя рэчы, якіх баіцца большасць эканамістаў.
Мы сапраўды знаходзімся на невядомай тэрыторыі, бо такога роду фінансавай інжынірынгу, зробленай у 2020 годзе, ніколі раней не было. Найгоршым і самым разбуральным зыходам будзе гіперінфляцыя. У той час як інфляцыя з'яўляецца мерай росту цэн на тавары і паслугі, гіперінфляцыя хутка расце інфляцыя. Звычайна гэта вызначаецца як больш за 50% у месяц.
Вось як вы можаце абараніць свае з цяжкасцю заробленыя грошы:
1) Даляр і фунт могуць быць асуджаныя, таму трымаць свае зберажэнні ў гэтых валютах не варта. Вы можаце пакласці свае грошы ў іншыя валюты, якія падвяргаюцца меншай рызыцы дэвальвацыі, але вы знаходзіцеся на міласці ўрада і цэнтральнага банка, якія выпускаюць гэтую валюту.
2) Калі інфляцыя - гэта рост коштаў на рэчы і дэвальвацыя валюты, то просты варыянт - трымаць больш рэчаў! Цяжкія металы з'яўляюцца выдатным месцам для пачатку, з золата з'яўляецца любімым хэджаваннем інфляцыі і адным з найстарэйшых сховішчаў кошту. Срэбра таксама асабліва карысна ў якасці назапашвальніка, паколькі срэбра мае высокі прамысловы попыт, тое ж самае можна сказаць і пра медзь, паладый і плаціну. Попыт на гэтыя металы будзе толькі павялічвацца, паколькі такія краіны, як Кітай і Індыя, становяцца ўсё больш індустрыяльнымі.
3) Звычайна нафта дэнамінуецца ў доларах ЗША, таму па меры паслаблення даляра цэны на нафту павінны расці. Аднак цана на нафту вызначаецца многімі зменнымі попытам і прапановай, і з прэзідэнтам Байдэнам у Белым доме праца нафты выглядае не так бяспечна. Рэвалюцыя зялёнай энергетыкі ўяўляе вялікую пагрозу для попыту на нафту.
4) Акцыі - яшчэ адзін варыянт, але не асабліва бяспечны, як фондавы рынак часта зніжаецца ў часы чаканай інфляцыі. Найбольш бяспечным спосабам з'яўляецца захаванне акцый кампаній з блакітнымі фішкамі, шахцёраў і рознічнага гандлю.
5) Bitcoin і cryptocurrencies у апошні час рэзка ўзраслі, збольшага з-за таго, што людзі непакояцца аб дэвальвацыі валют, якія падтрымліваюцца ўрадам. Урады не маюць кантролю над біткойнамі, і кошт вызначаецца выключна попытам і прапановай. Тым не менш, Bitcoin зменлівы і, як мы высветлілі падчас нашага даследаванне ён кантралюецца некалькімі буйнымі інвестарамі (кітамі). Калі вы можаце перанесці велізарныя ваганні ў цане, то Bitcoin можа быць для вас выдатным!
6) Інвестыцыі ў жыллё і зямлю таксама з'яўляюцца добрым спосабам застрахавацца ад інфляцыі, аднак гэтыя рынкі зноў кантралююцца іншымі зменнымі попыту і прапановы, і гэта не варыянт, калі ў вас няма велізарнай колькасці грашовых сродкаў. Вы маглі б інвеставаць у а REIT ETF, які гандлюе гэтак жа, як кампанія на фондавым рынку. Купля некалькіх акцый фонду REIT дазваляе атрымаць доступ да рынку жылля з надзвычай малым капіталам.
7) Больш вобразным спосабам хэджавання ад інфляцыі было б шорт (стаўка на тое, што цана будзе зніжацца) даляра або фунта. Большасць рознічных брокераў дазваляюць здзяйсняць такую здзелку. Вы можаце рабіць стаўкі супраць індэксу долара або гандляваць валютнымі парамі.
Што будуць рабіць урад і цэнтральныя банкі, калі ў 2021 годзе адбудзецца інфляцыя або гіперінфляцыя?
Цэнтральныя банкі будуць імкнуцца засяродзіцца на павышэнні працэнтных ставак, гэта стымулюе людзей эканоміць грошы, а не марнаваць, стрымліваючы такім чынам інфляцыю. Аднак высокія працэнтныя стаўкі могуць скараціць эканоміку, паколькі прадпрыемствы і людзі не могуць браць столькі пазыкаў з-за высокай працэнтнай стаўкі, якую яны павінны выплачваць. У перыяд рэцэсіі менавіта таму цэнтральныя банкі зніжаюць працэнтныя стаўкі, каб стымуляваць эканоміку. гэта выдатны баланс і вельмі цяжкая праца для цэнтральных банкаў.
Больш высокія працэнтныя стаўкі таксама шкодныя для фондавага рынку, як толькі даходнасць па аблігацыях (працэнтныя стаўкі) пачнуць расці, інвестары прададуць свае акцыі і пяройдуць на аблігацыі для больш бяспечнага і значнага прыбытку.
Ніжні радок:
На глабальнай аснове нам давядзецца пачакаць і паглядзець. Зараз урады і цэнтральныя банкі не могуць зрабіць шмат, і інфляцыя можа быць непазбежнай. Аднак на індывідуальнай аснове не трымайце такія валюты, як долар ЗША і брытанскі фунт. Паглядзіце, каб інвеставаць дадатковыя грошы ў цяжкія металы, тавары і криптовалюты.
Ці ідзе інфляцыя? Так. Гіперінфляцыя ідзе? Магчыма, я шчыра спадзяюся, што не. Інфляцыя і гіперінфляцыя могуць паўтарыцца і паўторацца, і вы не хочаце быць чалавекам, які нясе тачку стодаляравых купюр, каб купіць бохан хлеба!
Націсніце тут, каб атрымаць дадатковыя фінансавыя навіны.
Нам патрэбна ВАША дапамога! Прапануем вам навіны без цэнзуры Бясплатную, але мы можам зрабіць гэта толькі дзякуючы падтрымцы верных чытачоў, як ВЫ! Калі вы верыце ў свабоду слова і атрымліваеце асалоду ад сапраўдных навін, падтрымайце нашу місію стаць заступнікам або зрабіўшы а разавае ахвяраванне тут. 20% ад ALL сродкі перадаюцца ветэранам!
Гэты артыкул магчымы толькі дзякуючы нашаму спонсары і мецэнаты!
By Рычард Ахерн - LifeLine Media
Кантакты: Рычард@lifeline.news
Спасылкі
1) Джо Байдэн падпісвае законапраект аб стымуляванні ў памеры 1.9 мільярда долараў: https://www.ft.com/content/ecc0cc34-3ca7-40f7-9b02-3b4cfeaf7099
2) Попыт і прапанова: https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/economics/supply-demand/
3) Вызначэнне інфляцыі: https://www.economicshelp.org/macroeconomics/inflation/definition/
4) Індэкс спажывецкіх цэн: https://www.bls.gov/cpi/
5) Колькаснае змякчэнне: https://en.wikipedia.org/wiki/Quantitative_easing
6) Што такое колькаснае змякчэнне?:https://www.bankofengland.co.uk/monetary-policy/quantitative-easing
7) Гіперінфляцыя: https://www.investopedia.com/terms/h/hyperinflation.asp
8) Трывожныя ДАННЫЯ прадказваюць разбуральны крах БІТКОІНА ў 2021 годзе!: https://www.youtube.com/watch?v=-kbRDHdc0SU&list=PLDIReHzmnV8xT3qQJqvCPW5esagQxLaZT&index=7
9) Як інвеставаць у нерухомасць з ETFs: https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-to-invest-in-real-estate-with-etfs.html
Далучайцеся да абмеркавання!